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| (그래프=핀트) |
핀트의 미국주식과 한국주식 솔루션은 코스콤 로보어드바이저 테스트베드에 각각 2차와 19차에 등재돼 높은 수익률을 거뒀다. 실제로 2017년 5월 공시 시작한 이래 미국주식 솔루션의 누적수익률은 133.02%, 2022년 8월 공시 시작 이후 한국주식은 누적 수익률 14.78% 를 기록하고 있다.
이같은 성과는 다년간 쌓아온 핀트만의 자체 AI 기술력이 바탕이 됐다. 핀트는 그간 주식 가격데이터 기반 모델과 재무제표 등 데이터 모델에 앙상블 기법을 활용한 핀트 고유의 AI 기술로, 고도화된 AI기술을 활용해 개별종목의 성장성을 판단해 왔다. 분석을 통해 향후 6개월 간 좋은 성과를 보여줄 가능성이 높은 종목들을 포트폴리오에 편입하고 실시간 리밸런싱을 진행하며, 대규모 데이터에 대한 자체 딥러닝 기술과 요인 분석 기법을 결합하여 안정적인 솔루션을 도출한다.
여기에 더해 이번 새로운 LLM모델이 반영이 되면, 보다 유의미한 투자 성과를 거둘 수 있을 것으로 전망된다. 디셈버앤컴퍼니의 LLM 애널리스트 종목 스코어링 엔진은 재무제표 항목들의 주요 추세 변화와 주요 재무 비율을 분석하고 계산하여 미래 수익률의 상승 여부를 예측하는데, 인간 애널리스트가 기업의 실적을 전망하는 추론 과정을 CoT(Chain-of-Thought)알고리즘으로 구현한 것이 특징이다. 인간과 유사한 사고의 흐름을 순차적으로 재연함으로써 기업종목의 향후 상승 여부를 예측하도록 설계되었기 때문에 인공지능엔진의 추론 과정을 사용자가 쉽게 확인가능한 장점도 얻을 수 있다. 실제 디셈버앤컴퍼니 자체 백테스트 시뮬레이션 결과에서도 상당한 수익률 개선이 확인됐다.
송인성 디셈버앤컴퍼니 대표는 “성장성이 좋은 개별종목을 선별하는 AI 기술로 실제 좋은 성과를 내고 있었던 아이작 투자엔진에 생성형 AI LLM 기술을 더함으로써 투자엔진의 성과를 더욱 높일 것으로 기대하고 있다”며 “최근 관심이 더욱 높아지고 있는 AI기반 자산운용서비스에서 새로운 혁신과 차별화된 경쟁력을 보여줄 수 있을 것으로 생각한다”고 밝혔다.
한편 디셈버앤컴퍼니는 국내 로보어드바이저 일임의 가입자수 80%, 운용금액 59%의 점유율 1위를 기록하고 있다. 핀트는 물론 증권사와 자산운용사를 대상으로 자산배분솔루션, 펀드자문, 다이렉트인덱싱서비스 등 다양한 제휴 및 협업을 확대해 나가고 있으며, 특히 올해 말 시행예정인 로보어드바이저 퇴직연금 일임서비스 제공을 위해 현재까지 주요 대형은행 3개사 및 주요 증권사 7개사 등 총 10개 퇴직연금 사업자들과 제휴를 확정한 상태다.
이원동 기자 21cu@viva100.com
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