 |
| 한국투자증권 ‘아임유(I’M YOU) 은퇴컨설팅’ 홈페이지 캡쳐 |
한국투자증권의 ‘맞춤형 은퇴자산컨설팅’이 지난 8일 시스템을 개편, 은퇴설계연구소에서 개발한 모델을 적용해 고객이 정확한 은퇴자산을 알아볼 수 있게 됐다.
한국투자증권은 다른 증권사에 비해 다소 늦은 지난해 은퇴설계연구소를 공식적으로 출범했다. 출산 및 고령화, 베이비부머 은퇴가 본격화되며 은퇴시장에 대한 관심이 높아지면서 기존 퇴직연금본부 소속 퇴직연금연구소를 은퇴설계연구소로 변경한 것이다.
출범 이후 베이비부머를 위한 ‘은퇴세미나’ 등 다양한 은퇴전략을 제시해 온 은퇴설계연구소는 지난해 11월 개인 고객에 맞춤형 은퇴자산컨설팅 서비스를 제공하는 ‘아임유(I’M YOU) 은퇴컨설팅’ 홈페이지(http://www.truefriend.com/rtplan/Main.jsp)도 오픈했다.
이 홈페이지에서 고객은 생애기간별로 소득의 특성과 투자성향, 세금 등을 종합적으로 고려한 적합한 은퇴포트폴리오와 은퇴상품을 제시받을 수 있다. 은퇴자산 모니터링을 통해 추천포트폴리오와 자신의 은퇴 포트폴리오를 비교해 볼 수 있고 위험관리도 가능하다.
먼저 고객은 생애 자산관리를 주제로 진행되는 맞춤형 교육 프로그램인 ‘행복드림 아카데미’의 일정을 점검할 수 있다. 행복드림 아카데미는 고객을 위해 전국 대도시를 돌며 순회 강좌를 열린다. 은퇴설계, 상속·증여, 부동산 투자, 글로벌 금융투자와 자산관리 등에 대해 전문가의 심도 있는 강의를 들을 수 있다. 연금투자(월별), 은퇴투자가이드(분기별)로 은퇴자산투자에 도움이 되는 정기간행물도 파일 형식으로 다운받을 수 있다.
또 ‘은퇴준비 1분 진단’과 ‘맞춤형 은퇴자산컨설팅’을 통해 자신의 은퇴준비 상태를 점검하고 은퇴목표와 투자능력에 꼭 맞는 은퇴포트폴리오 설계와 자산 리밸런싱이 가능하다. 목표로 하는 은퇴생활을 위해 얼마를 적립해야 하는지 확인해 볼 수 있는 것이다. 은퇴 이후 생활비와 연령별 임금상승률, 미래 기대수명연장 등을 고려한 은퇴설계를 받을 수 있다.
한국투자증권 은퇴설계연구소 관계자는 “앞으로 고객 은퇴설계에 도움이 될 수 있도록 꾸준히 상품제안 등 컨설팅을 해 나가겠다”고 말했다.
김지호 기자 better502@viva100.com
기자의 다른기사보기 >
